基金數據

                基金全稱國泰民安養老目標日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金簡稱國泰民安養老2040(FOF)
                基金代碼007231(前端)基金類型混合-FOF
                發行日期2019年04月15日成立日期---
                成立規模---資產規模---
                基金管理人國泰基金基金托管人中國銀行
                管理費率0.90%(每年)托管費率0.15%(每年)
                銷售服務費率---最高認購費率1.00%(前端)天天基金優惠費率:0.10%(前端)
                最高申購費率1.20%(前端)天天基金優惠費率:0.12%(前端)最高贖回費率1.50%(前端)
                基金管理費和托管費直接從基金產品中扣除,具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》
                姓名鄧時鋒
                上任日期2019-04-12

                鄧時鋒:碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國泰基金管理有限公司,歷任行業研究員、社保111組合基金經理助理、國泰金鼎價值混合和國泰金泰封閉的基金經理助理,2008年4月起任國泰金鼎價值精選證券投資基金的基金經理,2009年5月起兼任國泰區位優勢股票型證券投資基金的基金經理,2013年9月至2015年3月兼任國泰估值優勢股票型證券投資基金(LOF)的基金經理。

                鄧時鋒管理過的基金一覽
                基金代碼基金名稱基金類型起始時間截止時間任職天數任職回報
                007231國泰民安養老2040(FOF)混合-FOF2019-04-12至今89天
                001626國泰央企改革股票股票型2015-09-012018-03-132年又194天34.10%
                160212國泰估值優勢混合(LOF)混合型2013-09-092015-03-261年又198天58.86%
                020015國泰區位優勢混合混合型2009-05-272018-03-138年又292天167.31%
                519021國泰金鼎價值混合混合型2008-04-032018-03-139年又346天82.07%
                投資目標 通過在不同大類資產中進行配置和分散投資,目標日期前追求基金資產的增值,目標日期后追求基金資產的穩健收益。
                投資理念 暫無數據
                投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金(含QDII基金)、股票(包括中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票)、國債、央行票據、地方政府債、政府支持機構債券、政府支持債券、金融債、企業債、公司債、超短期融資券、短期融資券、中期票據、次級債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、可交換債券、中小企業私募債、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。 本基金不投資于具有復雜、衍生品性質的基金份額,包括分級基金和中國證監會認定的其他基金份額。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限制,基金管理人在履行適當程序后,可以相應調整本基金的投資范圍和投資組合比例。
                投資策略 1、大類資產配置 本基金針對2040年左右退休的人群,根據目標人群隨著風險厭惡水平、養老資產情況等因素的變化而變化的效用函數,獲得權益類資產配置比例的下滑曲線,使得組合的風險隨著目標日期的臨近而降低。并在下滑曲線的約束下,結合馬科維茲均值方差模型,進一步形成各細分類別資產的配置比例。 本基金的“權益類資產”包括股票、股票型基金和滿足條件的混合型基金。其中,“滿足條件的混合型基金”指至少滿足以下兩個條件之一的混合型基金:1)該基金的基金合同中約定的股票投資比例為50%以上(含);2)根據該基金的定期報告,最近4個季度每個季度末股票的投資比例均在50%以上(含)。 (1)下滑曲線構建 根據目標人群的個人特征(包括出生時間、退休年齡、預期壽命等)、風險厭惡水平和目標人群的經濟條件現狀及對退休生活的預期(包括目前的工資收入水平、其他養老資產情況、退休后養老所需資金的預計等)構建目標人群的效用函數。結合權益類和非權益類資產的風險收益特征,根據使投資者效用最大化的原則配置權益類資產和非權益類資產,得到權益類資產在各年份的中樞配置比例,即本基金權益類資產的下滑曲線。 本基金權益類資產的下滑曲線如下圖所示: 注:上圖中的“2019年”指本基金基金合同生效日起至2019年底止, 下表中同。“2040年”指2040年初起至本基金的目標日期止。 本基金的基金經理還可在下滑曲線基礎上,根據對目前市場情況的把握及對未來市場風格的預測對權益類資產和非權益類資產的配置比例進行一定調整。本基金各年份權益類資產配置比例范圍及中樞配置比例如下: (2)細分類別資產的配置 在權益類資產下滑曲線的基礎上,根據境內外股票、債券、商品、貨幣等大類資產的歷史風險收益特征以及資產間的弱相關性或負相關性關系,采用馬科維茲均值方差模型,形成各細分類別資產的配置比例。 (3)下滑曲線的調整 本基金將持續關注上述下滑曲線影響因素的變動,并在必要時對相應參數的取值進行調整,并進而調整下滑曲線,以使下滑曲線能夠持續最大化投資者效用。 2、基金投資策略 首先,本基金投資的子基金首先應當至少滿足以下條件: (1)子基金運作期限應當不少于2年,最近2年平均季末基金凈資產應當不低于2億元;子基金為指數基金、ETF和商品基金等品種的,運作期限應當不少于1年,最近定期報告披露的季末基金凈資產應當不低于1億元; (2)子基金基金管理人及子基金基金經理最近2年沒有重大違法違規行為。 在符合上述條件的子基金范圍內,本基金利用基金管理人自主創建的基金數據庫作為基金分析平臺,結合對基金經理、基金管理人的定性和定量分析,形成各子基金的風險收益特征定位,選擇運作合規、風格清晰、中長期收益良好、業績波動性較低的子基金構建基金備選庫。 在具體分析上,本基金將重點考察子基金的風格特征穩定性、風險控制和合規運作情況,并對照業績比較基準評價中長期收益、業績波動和回撤情況等。定量研究方面,研究、考察子基金的規模、風險收益特征(如波動率、夏普值、最大回撤、信息比率等)、投資風格及穩定性、收益來源分解、久期、持倉結構、流動性特征等,并結合對基金經理的調研進行交叉驗證。另外,調研還將對基金管理人的管理規模、投研能力、公司環境、合規風控等方面進行基金管理人分析。 其次,在上述大類資產配置比例的基礎上,在各資產類別內,根據基金備選庫中各基金的特點對單個基金進行打分,優選評分排名較高的基金構成該類資產組合。然后對優選出的基金組合進行特征分析,結合本基金的投資目標再進行審視和調整。 3、股票投資策略 本基金主要根據上市公司獲利能力、成長能力以及估值水平來進行個股選擇。運用定性和定量相結合的方法,綜合分析其投資價值和成長能力,確定投資標的股票,構建投資組合。 4、固定收益類投資工具投資策略 本基金密切關注國內外宏觀經濟走勢與我國財政、貨幣政策動向,預測未來利率變動走勢,自上而下地確定投資組合久期,并結合信用分析等自下而上的個券選擇方法構建債券投資組合,配置能夠提供穩定收益的固定收益類投資工具。 5、中小企業私募債投資策略 本基金在嚴格控制風險的前提下,綜合考慮中小企業私募債的安全性、收益性和流動性等特征,選擇具有相對優勢的品種,在嚴格遵守法律法規和基金合同基礎上,謹慎進行中小企業私募債券的投資。 6、資產支持證券投資策略 本基金將重點對市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提前償還率、風險補償收益和市場流動性等影響資產支持證券價值的因素進行分析,并輔助采用蒙特卡洛方法等數量化定價模型,評估資產支持證券的相對投資價值并做出相應的投資決策。
                分紅政策 1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準。若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,基金份額持有人可選擇現金紅利或將現金紅利按除權后的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資;若基金份額持有人不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規或監管機構另有規定的,從其規定。
                業績比較基準 滬深300指數收益率*18%+中證綜合債指數收益率*82%
                風險收益特征 本基金屬于混合型基金中基金(FOF),本基金預期風險和預期收益水平低于股票型基金,高于債券型基金、貨幣市場基金,是預期風險、收益水平中等的投資品種。目標日期前,本基金的預期風險與預期收益水平隨著目標日期的臨近而逐步降低。
                運作費用
                管理費率0.90%(每年)托管費率0.15%(每年)銷售服務費率---
                注:管理費和托管費從基金資產中每日計提。每個工作日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費,無需投資者在每筆交易中另行支付。
                認購費用(前端)
                適用金額適用期限原費率|
                天天基金優惠費率
                小于100萬元---1.00% | 0.10%
                大于等于100萬元,小于200萬元---0.80% | 0.08%
                大于等于200萬元,小于500萬元---0.50% | 0.05%
                大于等于500萬元---每筆1000元
                查看該基金申購、贖回費率信息>>
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